キャピタル・アセット・プランニング

６ 【研究開発活動】生成ＡＩの著しい進歩が社会に与えたインパクトは大きく、このような先進のテクノロジーを有効に活用したシステムをいかに早く開発し、テクノロジーの進歩に遅れを取らないよう研究開発に注力していくことが重要課題と認識しております。当社グループでは、生成ＡＩ活用研究プロジェクトを組成し、生成ＡＩを中心とした最先端テクノロジーの研究、先進の大学研究室との連携、並びに金融、アセットマネジメント、税務等の専門知識と最新のテクノロジーを融合した新サービスの創出や顧客向けサービスの高度化を目的として活動しております。当連結会計年度においては、2024年12月に東京大学松尾豊教授の研究室発のスタートアップである株式会社 Elithと業務提携し、生成ＡＩを活用して生命保険会社、銀行、証券会社や金融商品仲介業者等が提供する金融サービスを革新するシステムを共同で開発することに合意しました。その成果として、Elith社が保有するAI-OCR技術を活用して決算書を高精度に画像認識し、資産家、企業経営者が保有する自社株等の非上場株式を時価評価して顧客の金融資産や税務問題に係る課題を自動的に見える化するシステムを共同開発しました。また、汎用性の高いシステムとして、生成ＡＩを活用して保険会社の募集関連文書のチェックや評価を行うサービス「LibelliS」の開発、さらには生成ＡＩを活用して金融機関が顧客の全資産、相続税未払金等を見える化し、相続・財産承継に係る課題についてアドバイスするための自動提案書作成システムの開発にも取り組んでおります。今後も引き続き先進テクノロジーに関する研究開発を強化し、市場をリードする革新性のあるシステムを開発・提供してまいります。当連結会計年度における当社グループが支出した研究開発費の総額は112,617千円であります。

６ 【研究開発活動】生成ＡＩの著しい進歩が社会に与えたインパクトは大きく、このような先進のテクノロジーを有効に活用したシステムをいかに早く開発し、テクノロジーの進歩に遅れを取らないよう研究開発に注力していくことが重要課題と認識しております。当社グループでは、生成ＡＩ活用研究プロジェクトを組成し、生成ＡＩを中心とした最先端テクノロジーの研究、先進の大学生成ＡＩ研究室との連携、ならびに金融、アセットマネジメント、税務等の専門知識と最新のテクノロジーを融合した新サービスの創出を目的として活動しております。生成ＡＩを活用した新サービスの開発実績としては、新ＮＩＳＡ制度に対応して投資信託やＥＴＦの最適組合せをアバターが提案する生成ＡＩアプリ、Ｗ２Ｃ(Wise Wealth to Customer)を開発しました。さらに、業際的業務と言われるプライベートバンキング業務向けには、相続対策・納税準備対策のベストソリューションをはじめ、納税準備のためのアセットアロケーションや投資政策書の作成等アセットマネジメントとタックスマネジメントを統合する生成ＡＩ活用システムも開発しました。また、汎用性の高いシステムとして、生成ＡＩを活用して保険会社の募集関連文書のチェックや評価を行うサービス「LibelliS」を新たに開発し、既に多くの顧客から広範囲な業務における引き合いを受けております。今後も引き続き先進テクノロジーに関する研究開発を強化し市場をリードする革新性のあるシステムを開発・提供してまいるとともに、システム開発人口不足に対する切り札と認識しております。当連結会計年度における当社グループが支出した研究開発費の総額は62,404千円であります。

６ 【研究開発活動】当連結会計年度は、オープンＡＩが開発したChatGPTの急速な実用化により、金融機関の業務プロセスの自動化、省力化が大幅に進化する可能性を受けて、これまで当社グループが開発しナレッジを蓄積してきた相続・財産承継や税務、資産分析等専門性の高い計算エンジンと生成ＡＩを掛け合わせることで、個人の資産形成と不動産、非上場株式を含めた資産管理のためのパーソナライゼーションを追求した利便性の高い提案・支援システムの開発に着手しました。米国では、生成ＡＩを活用した「仮想金融アシスタント」やビッグデータ解析により、金融ポートフォリオに対して「顧客がとるべきアクション」を自動提案するテクノロジーが浸透しつつあり、日本においてもＡＩを活用したシステム開発で遅れを取らないよう研究開発に注力していくことが重要課題と認識しております。当連結会計年度における当社グループが支出した研究開発費の総額は3,856千円であります。

５ 【研究開発活動】当連結会計年度においても、フィンテックやＡＩ（人工知能）の活用ニーズの高まりを受けた、ＡＩの一つである遺伝的アルゴリズムという手法を用いて、相続財産に対し、特定の資産を特定の相続人へと分割しながら、承継した金融資産で相続税を納税し、各相続人へ目標とする分割割合に近似する財産分割案を瞬時に作成するシステムの開発等の研究開発を行いました。さらに金融庁が公表した「高齢社会における金融サービスのあり方について」は、長寿化の進展、ライフスタイルの多様化に対応したデジタル化に基づく顧客起点の金融サービスの提供を求めており、引続き金融機関のＩＴシステム投資の増加が期待出来ることから、市場のニーズに応える革新性あるシステムを継続的に開発・提供すべく鋭意努力してまいります。 当連結会計年度における当社グループが支出した研究開発費の総額は16,264千円であります。なお、当社グループはシステム開発事業の単一セグメントであるため、セグメントごとの記載はしておりません。

５ 【研究開発活動】当事業年度は、昨今のフィンテックやＡＩ（人工知能）の活用ニーズの高まりを受けて、ＡＩの一つである遺伝的アルゴリズムという手法を用いて、相続財産に対し、特定の資産を特定の相続人へと分割しながら、承継した金融資産で相続税を納税し、各相続人へ目標とする分割割合に近似する財産分割案を瞬時に作成するシステムの開発等の研究開発を行いました。さらに金融庁が公表した「高齢社会における金融サービスのあり方について」は、長寿化の進展、ライフスタイルの多様化に対応したデジタル化に基づく顧客起点の金融サービスの提供を求めており、引続き金融機関のＩＴシステム投資の増加が期待出来ることから、市場のニーズに応える革新性あるシステムを継続的に開発・提供すべく鋭意努力してまいります。 当事業年度における当社が支出した研究開発費の総額は29,331千円であります。